Versión de HTML Básico
- 33 -
El análisis de riesgos de LA/FT involucra medir la probabilidad o
posibilidad de ocurrencia del riesgo inherente de LA/FT de cada uno de
los eventos de riesgo en cada una de las matrices de riesgos diseñadas
para cada factor de riesgo, así como el impacto en caso de materializarse
mediante los riesgos asociados.
Las consecuencias y probabilidades se combinan para producir el nivel
de riesgo.
La mejor forma y la más idónea para medir o evaluar el riesgo de
LA/FT, es mediante estimaciones cualitativas derivadas de análisis de
tipologías, el conocimiento de expertos, la experiencia relevante y las
prácticas y experiencia de la industria financiera que reflejen el grado
de convicción de que podrá ocurrir un evento o resultado particular
(metodologías para la medición o evaluación de los riesgos de LA/FT).
Paso 1:
Determinar los criterios para la medición de los riesgos
Para la medición de los riesgos se sugiere utilizar los siguientes criterios:
1. Probabilidad e impacto
A) Probabilidad
La probabilidad de ocurrencia se refiere a la probabilidad de que las
fuentes potenciales de riesgo lleguen realmente a materializarse.
Para los anteriores efectos, la entidad puede utilizar las siguientes
categorías:
•
Muy probable
•
Posible
•
Raro
Para determinar la probabilidad, la empresa puede considerar la
siguiente información: