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Identifique los riesgos de LA/FT en su negocio en particular
Para identificar el riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo
y contrabando en su negocio y de acuerdo con la etapa del ciclo de
vida en el que se encuentre, se deben considerar, identificar y medir los
riesgos asociados a estas actividades ilegales.
A su vez, para identificar y medir los riesgos asociados a su negocio
de estas conductas ilegales, se requiere una revisión detallada de los
procesos, procedimientos o costumbres comerciales en su actividad,
para descubrir las debilidades o posibles contingencias de pérdida.
En resumen, la identificación de riesgos asociados a su negocio
depende de las características financieras y comerciales del mismo. La
administración de dichos riesgos, permite definir controles o medidas
con el fin de eliminar (si es posible), disminuir o mitigar su impacto
económico.
En su negocio, cada riesgo asociado al LA, FT y CB que se identifique,
debería venir acompañado por lo menos de un control o medida
preventiva que disminuya su probabilidad de ocurrencia.
Medida preventiva:
identifique los
riesgos asociados
a estsl análisis
detallado de
sus prácticas y
procedimientos.
Medida avanzada: elabore un
inventario de riesgos para estas
actividades ilegales en su negocio,
basado en las características de su
mercado, los procesos de gestión
de calidad, responsabilidad social
empresarial, gobierno corporativo o
cualquier otro modelo con que cuente.
Defina la probabilidad de ocurrencia
de cada evento, el impacto económico
en su negocio y los controles que
mitigarían cada riesgo identificado
(véase anexo informativo).