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— Enumerar los eventos de riesgo
El primer paso para identificar los riesgos, es determinar los eventos de
riesgo en torno a cada criterio definido para cada factor.
Para estos efectos se debe ejecutar el siguiente procedimiento:
— Definir ¿qué puede suceder?
Se puede elaborar una lista de los posibles eventos de riesgo; es decir,
los incidentes o acontecimientos, derivados de una fuente interna o
externa, que puede ser generador de un riesgo asociado al LA/FT.
Los eventos de riesgo son luego considerados en mayor detalle para
identificar lo que puede suceder.
Dicha lista permite
definir qué puede suceder,
si tales eventos se
presentan.
La lista de eventos de riesgo se debe basar en el análisis interno
(experiencia de la industria y de la empresa), utilizando el análisis
de tipologías y señales de alerta derivadas de análisis de expertos,
documentos expedidos por las unidades de análisis financiero, y
documentos y recomendaciones internacionales, sobre prevención de
LA/FT.
— Determinar ¿cómo y por qué puede suceder?
Habiendo identificado una lista de eventos, se deben
considerar las
causas posibles.
Identificar causas
implica identificar las circunstancias que podrían
materializar el riesgo.
Por tanto, se expresan los riesgos en términos de consecuencia,
considerando las causas que pueden generarlo.
Se entiende por causa que origina el riesgo, los motivos por los cuales
los factores de riesgos (o agentes generadores) pueden materializar el
riesgo.
Las causas también forman parte de las matrices de riesgo.