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control para la revisión del origen de una mercancía, puede generar
un riesgo operativo y, a la vez, un riesgo legal, si se trata de bienes de
contrabando.
• Riesgo legal
Es la posibilidad de pérdida en que incurre un negocio al ser sancionado
u obligado a indemnizar daños como resultado del incumplimiento
de normas o regulaciones y obligaciones contractuales. Es decir,
incumplimiento de normas o contratos.
También surge como consecuencia de fallas en los contratos y
transacciones, derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia
o actos involuntarios que afectan la formalización o ejecución de dichos
contratos o transacciones.
Por ejemplo, una medida judicial que además de prisión afecte los
bienes de un negocio, como consecuencia de un proceso penal contra
los directivos, socios o funcionarios de éste.
• Riesgo reputacional
El riesgo de reputación es la posibilidad de pérdida en que incurre un
negocio por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta
o no, respecto de su nombre o sus prácticas comerciales, que cause
pérdida de clientes o disminución de ingresos o ventas. Es decir, pérdidas
económicas por mala reputación.
Por ejemplo, que una persona sea incluida en una lista internacional
relacionada con actividades de narcotráfico o terrorismo y, a su vez,
tenga relaciones con uno de los directivos, socios o funcionarios de su
negocio.
• Riesgo financiero
Es la posibilidad de pérdida por deficiencias, fallas o ausencia de
controles para el manejo financiero de los recursos de su negocio.
Por ejemplo, acudir a fuentes de financiación informales, con préstamos
simplificados de dinero en efectivo, incluso a tasas de mercado, pero