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Introducción
La pregunta inicial para entender el propósito de esta guía de gestión
empresarial del programa Negocios Responsables y Seguros (NRS)
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sería la siguiente: ¿es necesario proteger su negocio de los riesgos de
lavado de activos, financiación del terrorismo y contrabando?
La respuesta parece obvia, sí. Sin embargo, este tema aún no se ha
divulgado suficientemente en el sector real de la economía para entender
estos riesgos como una responsabilidad empresarial, como una buena
práctica, como una “debida diligencia”; no se trata de una simple
estrategia de buena reputación y, además, puede ser una oportunidad
para su negocio.
Los negocios, entendidos como toda actividad económica realizada en
forma habitual y profesional por una persona natural o empresa, con o
sin fines de lucro, deben ser protegidos de diversas amenazas internas
o externas (riesgos).
Las amenazas internas para los negocios pueden originarse en la falta
o debilidad de controles, insuficiencia de políticas o procedimientos,
o por la ausencia de valores institucionales fuertes que prevengan la
complicidad con actividades ilegales.
Los riesgos externos pueden venir de clientes, proveedores, comunidad o
terceros que tratan de involucrar a los negocios directa o indirectamente
en actividades ilegales.
Una de las maneras como las organizaciones criminales pueden
involucrar a los negocios en actividades ilegales, como el lavado
de activos, la financiación del terrorismo o el contrabando, es con
propuestas económicas atractivas.
1. NRS – Negocios
Responsables y Seguros
es una alianza público-
privada para combatir
el lavado de activos, la
financiación del terro-
rismo y el contrabando
(
www.negociosresponsa-
blesyseguros.org
).