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Además, estas organizaciones criminales buscan actividades económicas
lícitas para ocultar, transformar o administrar los recursos de sus
actividades ilícitas
2
.
En adición, el dinero, activos o riqueza ilícita crea escenarios de
competencia desleal, corrupción e influyen de manera negativa en el
desempeño y sostenibilidad de los negocios.
Por lo anterior, resulta necesario y conveniente que los negocios se
protejan contra estos riesgos de lavado de activos, financiación del
terrorismo y contrabando, porque las organizaciones criminales pueden
tratar de usar sus negocios o involucrarlos en sus actividades ilegales.
En el mismo sentido, la comercialización o manejo de mercancías de
contrabando, además de ser un delito, es un fenómeno que le ocasiona
un daño enorme a la economía, disminuye el valor de los tributos a
recaudar, genera un efecto de competencia desleal para la industria
nacional y en lo social incrementa el desempleo. Los negocios deben
evitar la comercialización de productos de contrabando.
Los riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y
contrabando pueden estar presentes en todas las etapas del ciclo de
vida de los negocios o afectar su cadena de valor, sin importar su
tamaño, sector económico o ubicación geográfica.
En consecuencia, los negocios que no se protejan de estos riesgos,
pueden terminar involucrados en procesos legales o administrativos que
impliquen la cancelación de licencias, la pérdida de patrimonio o la
mala reputación que ponen en peligro su continuidad y existencia.
Incluso, estas acciones legales (penales, administrativas, etc.) podrían
hacerse extensivas a los dueños, administradores o funcionarios del
negocio mediante sanciones, multas, indemnizaciones, embargos,
inclusión en listas o bases de datos de organismos o autoridades, o
medidas judiciales como detención, extradición o pérdida de los bienes
a través de procesos de extinción del derecho de dominio, entre otras.
Por todo lo anterior, los negocios que implementan medidas preventivas
contra los riesgos de lavado de activos, la financiación del terrorismo
2. Cuando se mencio-
nan actividades ilícitas o
ilegales en este docu-
mento, se hace referencia
a los delitos relacionados
con el lavado de activos,
la financiación del terro-
rismo y el contrabando,
tales como el narcotrá-
fico, el concierto para
delinquir, el tráfico de
armas, el secuestro y la
extorsión, la corrupción,
la trata de personas y el
tráfico de migrantes.