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Gestión de riesgo
: cultura, procesos y estructuras dirigidas a obtener
oportunidades potenciales mientras se administran los efectos adversos.
Identificación de riesgos
: el proceso de determinar qué puede suceder,
por qué y cómo.
Interesados (partes interesadas)
: aquellas personas y organizaciones que
pueden afectar, ser afectados, o percibir ellos mismos ser afectados, por
una decisión o actividad.
Lavado de activos
: conversión o transferencia de dinero u otros activos
efectuada por una entidad o un individuo, sabiendo que éstos provienen
de una actividad delictiva o de un acto de participación en una actividad
de este tipo, con objeto de disimular o encubrir el origen ilícito de las
divisas o de ayudar a cualquier persona que hubiere participado en la
realización de esa actividad a sustraerse de las consecuencias legales
de su acción.
Listas restrictivas
: son aquellas listas frente a las cuales la empresa se
abstendrá o buscará terminar relaciones jurídicas o de cualquier otro
tipo con las personas naturales o jurídicas que en ellas figuren. Tienen
esta característica las listas de las Naciones Unidas, las listas OFAC y las
otras listas que por su naturaleza generen un alto riesgo que no pueda
mitigarse con la adopción de controles. Véase Listas OFAC.
Listas de control
: listas utilizadas para el control de LA/FT diferentes a las
listas restrictivas. Estas listas involucran la calificación de la contraparte
que figure en ellas como de alto riesgo de LA/FT.
Listas OFAC
: listas emitidas por la Oficina de Control de Activos
Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados
Unidos. Contienen nombres de narcotraficantes especialmente
señalados (
Significant Designated Narcotics Traffickers
– SDNT LIST),
narcotraficantes extranjeros significativos (
Significant Foreign Narcotic
Traffickers
– SFNT LIST), terroristas globales especialmente señalados
(
Significant Designated Global Terrorists
– SDGT LIST), cabecillas de
organizaciones criminales o terroristas, o que representan uno o todos
los riesgos antes señalados.