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pueda protegerse adecuadamente de los diferentes riesgos
empresariales, en especial los de LA, FT y CB, y lograr un
proceso de revisión y mejoramiento continuo.
La línea base de estos riesgos y medidas preventivas debe
considerar todos los aspectos operativos, la cadena de valor,
las actividades de sus asociados, vinculados y empleados, las
características de sus productos, manufactura y vida útil, así
como el alcance e influencia geográfica de su negocio.
En resumen, hay cuatro tipos principales de información para
construir la línea base de su negocio:
1. Los datos de la situación actual de su negocio en cuanto a
procesos, procedimientos, riesgos y medidas preventivas.
11. El GAFI (Grupo
de Acción Financiera
Internacional) es el or-
ganismo que ha emitido
las recomendaciones
internacionales contra
el lavado de activos (40
recomendaciones) y la
financiación del terroris-
mo (9 recomendaciones
especiales), considera-
das como estándares
mundiales. Véase www.
fatf-gafi.org.
2. Los datos conocidos sobre su sector empresarial en relación con los
riesgos de LA, FT y CB. Es posible que ya existan algunos consensos
en su sector empresarial (mercado) sobre dichos riesgos o medidas
preventivas.
3. Los datos o experiencias de su negocio y su sector que se conocen
alrededor del mundo en estos temas.
4. Los estándares internacionales del GAFI
11
en la lucha contra el
lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Evalúe el impacto que pueden tener los riesgos de LA, FT y CB
en los proyectos de su negocio
Para las actualizaciones de procesos y para nuevos proyectos en su
negocio, es muy importante evaluar los riesgos de LA, FT y CB, su
impacto y mantener esta práctica en forma habitual.
Esta evaluación de riesgos e impacto para actualizaciones de procesos
y nuevos proyectos, debe incorporarse en los procesos y procedimientos
de su negocio. También podría ser tenida en cuenta para identificar
oportunidades.
Se deben considerar
todos los riesgos y
medidas preventivas.
Así mismo, los aspec-
tos del negocio: su
actividad, naturaleza,
tamaño del negocio
y de las operaciones,
las zonas, países y
localidades donde
tiene presencia.