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algunas medidas o controles para evitar el ingreso
de sus recursos ilícitos o para controlar la inscripción
de personas que tienen vínculos con organizaciones
criminales.
Por tanto, y para evitar el ingreso de recursos o personas
inconvenientes a su negocio, se recomienda verificar
los nombres en diferentes listas o bases de datos
(véase anexo informativo); si es posible, documentar e
indagar sobre el origen de los recursos o activos que
quieren ser vinculados al negocio.
Dificultades financieras en los negocios
Cuando los negocios están en dificultades
económicas o en proceso de liquidación, también
pueden surgir aparentes “salvadores” que ofrecen
recursos financieros disponibles para solucionar
dichos problemas (conoce a tu proveedor de recursos
financieros).
El riesgo de esta situación, con el dinero de origen
ilícito, se puede presentar por la necesidad de recursos
financieros o durante el proceso de liquidación de los
negocios.
Estasituaciónsepodríaevitar con informacióndetallada
sobre antecedentes de las personas interesadas (véase
anexo informativo) y el origen de los recursos que
buscan solucionar la dificultad financiera.
Finalmente, las principales actividades de los
negocios, en las diferentes etapas del ciclo de vida en
que se encuentra o proyecta, se deberían documentar
en formatos de diagnóstico, actas, entrevistas o
documentos institucionales, junto con su relación de
riesgo con el lavado de activos, la financiación del
terrorismo y el contrabando (véase anexo informativo).
Medida preventiva:
verifique con cuidado
las personas y
recursos que intentan
vincularse a su
negocio, cuando no se
tiene una justificación
adecuada y suficiente
del origen del dinero
o antecedentes de las
personas.
Medida preventiva:
revise con detalle las
propuestas financieras,
sobre todo en momentos
difíciles o en proceso de
liquidación del negocio,
cuando no se tiene una
justificación adecuada
y suficiente del origen
del dinero. Verifique los
nombres de las personas
interesadas e indague
el origen del dinero
ofrecido. “Conoce a tu
proveedor financiero”.