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Identifique los riesgos para su sector
Cada negocio, ya sea comercial, industrial o de servicios, tiene sus
propias características y desarrolla sus actividades de acuerdo con su
tamaño, ubicación geográfica, recursos, objetivos, alianzas, fortalezas y
prácticas de su mercado. Así mismo, estas características de los negocios
conforman las condiciones normales del sector y, a su vez, los riesgos
asociados.
En el aspecto financiero y comercial, es importante considerar las
condiciones y prácticas usuales del sector económico, donde el negocio
desarrolla su actividad para identificar sus potenciales riesgos.
Algunas de las características y aspectos de riesgo para los negocios en
su sector, podrían ser:
•
Uso del dinero en efectivo.
•
Estructura financiera.
•
Apalancamiento financiero de los negocios.
•
Información contable y tributaria.
•
Asesorías profesionales.
• Uso del dinero en efectivo
Uno de los primeros temas preventivos de interés, es el
manejo del dinero en efectivo.
Existen muchos negocios en los que las transacciones se
realizan con dinero en efectivo por las características propias
de dicha actividad. Por tanto, es necesario revisar aquellas
transacciones que implique algún tipo de riesgo y que se
realicen con dinero en efectivo cuando no resultan usuales
o normales en el sector en las que se efectúan, tanto en
clientes, proveedores, empleados o asociados.
• Estructura financiera
Otro posible aspecto de riesgo para tener en cuenta, es la
estructura financiera y el monto de los activos involucrados
directamente en el desarrollo del negocio.
Medida preventiva:
implemente un
procedimiento de
verificación para
todas las etapas de su
negocio, que tenga en
cuenta como mínimo
el origen de los
recursos, antecedentes
y referencias de las
personas o empresas
interesadas en
establecer vínculos
legales o comerciales y
objeto social ajustado a
la estructura jurídica.